채권 투자 방법에 대해 알아보겠습니다. 최근 한국 국채 10년물 수익률을 보면 최고 4.65%를 기록하며 내려왔는데 10월 27일 기준 4.24% 정도입니다. 채권투자방법의 참고사항은
★채권시장은 크게 4가지로 나뉜다①국채전문유통시장(10억단위매매)-대상채권은 국고채 통안채 예보채 시장참여자는 증권사 또는 은행②환매조건부채권매매시장(1억단위)-대상채권은 국고채 통안채 예보채 등 특수채, 회사채(AAA이상)-시장참여자는 국고채 딜러 한은 증금③일반채권시장(1,000원단위매매)-상장채권 전종목-시장참여자는 증권사, 일반투자자는 ④소액채권시장(1,000원단위매매)-국민주택시장(1,000원단위매매
(출처 : 교보증권)
채권 투자 방법보다 중요한 것은 어떤 원칙을 가지고 투자하느냐입니다. 무엇보다 중요한 것은 채권은 ‘사기보다 팔기’가 더 어렵습니다. 중도 환매를 하면 채권 이자가 높아진 상황이라면 손실을 볼 수도 있습니다.또 같은 조건이라면 표면금리가 낮은 채권에 투자해야 하지만 표면금리가 높으면 실제 소득과 상관없이 세금을 많이 내야 한다. 금리 상승기에는 ‘단기채권’에 투자해 재투자를 노리는 것이 좋습니다.
●채권투자방법은 국고채
개인은 발행 시장에 참여하거나 유통 시장에서 구입할 수 있습니다. 국고채 전문딜러로 지정된 기관에 계좌를 개설한 후 최저가(최고 낙찰금리)로 매수 가능. 특히 유통시장에서 매입하려면 거래소가 개설한 ‘일반채권시장’에서 매입하거나 개별 증권사를 방문해 ‘증권사와 협의매입’. 물론 증권사 계좌개설을 통해서도 일부 국채는 매매 가능.
국고채 2년, 3년, 5년, 10년, 20년, 30년, 50년물은 매월 발행되고 있습니다. 특히 입찰일은 아래와 같습니다.①2년 만기는 매월 둘째 주 화요일 입찰②3년 만기는 매월 둘째 주 월요일③5년 만기는 매월 넷째 주 월요일④10년 만기는 매월 셋째 주 월요일 ⑤20년은 매월 넷째 주 화요일 ⑥30년 만기는 매월 첫째 주 월요일 ⑦50년 만기는 매월 둘째 주 금요일, 특히 국고채를 보유할 경우 1년에 두 번 이표금리를 받을 수 있다. 국고채 만기 시점에서 정해진 원금을 받을 수도 있다.일반채권투자방법★증권사를 통해 투자가능삼성증권 등 계좌개설을 진행하면 ‘주식’탭이 아닌 통상 ‘금융상품’이나 ‘채권’탭에서 매매를 따로 진행할 수 있습니다.채권 투자 방법으로 예를 들어 설명하는 삼성증권에 들어가면 다양한 상품을 확인할 수 있습니다. 신용등급과 발행사, 잔존만기, 수익률을 체크하고 투자합니다. 일반 채권은 보통 1,000원 단위로 투자할 수 있습니다.발행사 정보, 이자 주기, 상세 정보를 확인하십시오. 매매단가는 대부분 발행시 10,000원이니 참고해주세요.또한 ‘만기일’과 ‘이자계산 주기’는 반드시 참고하시기 바랍니다.채권투자방법예일반채권삼성증권에서 일반 채권을 사고 팔 때 이렇게 다양한 상품을 볼 수 있습니다. 잔존만기, 수익률은 반드시 확인해야 합니다. 예를 들어 한국전력 잔존만기 8개월 상품은 세전 환산 수익률이 4.9%입니다. 가능하면 잔존 만기는 짧고 수익률은 높아 저위험 상품에 투자하는 것이 유리하다. 신종 자본 증권의 매매★주식+채권의 성격을 지닌다.채권 투자 방법 중에서 신존자본증권 매매의 경우 위험률이 조금 높을 수 있기 때문에 잘 참고하셔서 투자하셔야 합니다. 하이브리드 채권과 동일하기 때문에 인수 단가도 잘 계산해야 합니다. 장내 채권 매매한국증권선물거래소가 개설한 시장 내에서 매매되는 채권을 말합니다. 만기일 확인과 함께 가격, 수익률 등을 체크해야 합니다. 거래량이 많지 않은 채권은 매수뿐만 아니라 매각도 쉽지 않습니다. 단기 사채 매매★통상, 1억 단위 투자가 가능.만기일은 짧고 금리는 매우 높습니다. 투자수익률도 높으니 참고해주세요. 장외 채권증권사 사이트에 가시면 확인 가능합니다. 위에 보이는 화면은 대신증권 채권정보 화면입니다. 보시다시피 하이트진로는 만기일 1년 4개월 7일이 남아 있고 세후 수익률은 4.72%로 기대하고 있습니다.장외채권 거래시 참고사항이라면 매수, 매도일자를 체크해야 하는데 표면이율은 3.032%입니다. 채권 이자는 꼭 계산해봐야 해요.해외 채권삼성증권 같은 곳에 가면 미국 채권 매매도 가능합니다. 해외 채권 중개 매매 신청을 진행하면 가능합니다. 인수 단가 등도 꼭 참고해서 들어가야 합니다.